一、确立投资目标凡事预则立，不预则废。因为在市场中一切皆相对，几乎没有任何一件事是确定无疑的，从投身市场的那一天起，投资者就有必要不断告诫自己，对任何一起买卖行为都尽可能事先定出计划，以避免在市场中，受情绪的冲动做出决定。在制定计划之前，投资人有必要确立自己的目标。否则心理会经受着种种欲望的冲突。
二、确立投资理念
人们关心具体的操作方法，而不去考虑投资的方法论——投资理念，这是一个认识误区。其实，投资理念是相当重要的。人是有思想的，人的行为通常是受他的思想支配。抱有什么样的投资理念，往往决定了他在市场中将会采取的立场以及具体的操作方法。一个相信股票投资无异于赌博的人，他在股市中的表现往往是赌性十足，他不太会相信什么技术分析，基本分析之类的东西，他只会相信运气——因为赌博主要是依靠运气的。而一个相信市场的运行是有规律可循的投资者，总是试图通过各种各样的技术手段或方法，探寻这种运行规律，并力图通过对规律的把握而获利；与此相反，投资者如果认为市场就是市场，其运行并无确定的规律，那么，他对市场的看法就是随机漫步。
如果说确立投资目标就是要帮助投资人明白他要达到的最终状态，那么，投资理念的确立就是要解决投资人依靠什么达到目标的问题。这个世界上有许多宗教，每一种宗教都声称可以运用不同的方式寻找到人世间的真理。市场上也同样有各种各样的理论和方法，每一种理论和方法都试图告诉人们如何在市场中获利，然而，迄今为止，还没有任何一种方法能保证投资者永远获利。事实上，任何一种投资理论和方法，不论被吹得如何神乎其神，都存在着缺陷。在这种情况下，投资者所需要做的不是要发现一种最好的方法，而只是需要选择其中一种能够让你感到使用方便、证明有效的方法。
一个投资者运用什么样的分析方法，通常取决于他所持有的投资理念。但不论选用哪种方法，以下这几点都是值得考虑的：
首先，对自己所用的方法的有效性要有信心。
当一种方法给出的信号需要采取行动时，投资者也许不会立刻这样去做。例如，投资者也许想抛售一支低市盈率的股票，但是，如果投资者不是全心全意地相信一种投资方法，那么，即使所有购买股票的条件都具备时，他也许会寻找一个理由不买这个股票。通常一个市场底部的实质就在于，它并不需要表现出大量的理由或原因，因此，投资者对于自己所用的方法必须有完全的信心，否则，他就很难克服投资道路上的心理障碍。
其次，确定自己的投资理念或所用的方法是与个人的性情气质相一致。任何一种方法的实质就在于发展出一种低风险观念。只有当投资者能够清楚地了解市场将为他提供的赢亏机会时，他投资成功的可能性才会大大提高。
三、确立投资计划
投资计划对成功投资的重要性。如彼得·林奇指出的“如果执行一个固定的投资计划，不理睬市场发生了什么变化，你会得到丰厚的回报。”
确立投资计划的最大好处在于，它可以使投资者扩大客观性，减少清绪性，从而在变幻莫测的市场中，不随波逐流，坚持自己的投资理念。为此，投资者最好是制定一个书面计划，因为这可以使你更加精确。一旦写出计划，投资者就很容易评估各方面的情况，譬如，是否符合市场的逻辑，是否存在个人的偏见，在出乎意料时采取什么步骤等等。
为了制定一个完备的市场投资或投机计划，一个叫做范·夏普的市场心理学专家提出了以下七个步骤：
1．自我分析
作用在于让投资者对自己各方面的情况有一个比较透彻的了解。
2．心理预演