“基金净值”是指在某一时间点上，基金的总资产与总负债之间的差额。简言之，基金净值就是投资者买进基金后，可以实际得到的资金。而基金的单位净值则是指每份基金单位的净资产价值，计算公式为：单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。
它代表了基金所持有的证券、现金等资产的总价值，减去基金的负债总额（如管理费、销售服务费等）后的净值。
基金的净值是投资者评估基金表现的重要指标之一。它反映了基金的盈利能力和风险水平，以及基金经理的投资能力和市场环境的变化。在基金投资中，投资者通常会关注基金的净值增长率、波动率、夏普比率等指标，以评估基金的投资风险和收益。
基金的净值计算方法通常是根据基金持有的证券、现金等资产的市场价值，减去基金的负债总额后得出的。具体的计算方法可能因基金类型、投资策略和会计准则的不同而有所差异。
对于投资者而言，了解基金的净值可以帮助他们更好地评估基金的投资价值和潜在风险。同时，投资者也需要注意到，基金的净值并非静态不变的，而是受到市场环境、经济形势、政策变化等多种因素的影响，因此需要定期关注和评估。